טופסי אמון חיים יכולים לעזור לך להוציא לפועל צוואה או אמון חיים הניתן לביטול. לא זו בלבד שמסמכים אלה מאפשרים לך להכתיב מי יקבל את עזבונך במותך, אלא שהוא מעניק למשפחתך שקט נפשי בידיעה שהם מבצעים את משאלותיך הסופיות.
כיצד להשתמש בטפסים אלה
התבניות שלמטה יכולות לעזור לך ליצור אוצוואה או אמון חיים הניתן לביטול. תבניות אלה מיועדות לנחלות פשוטות ופשוטות. אתה יכול להתאים אותם כדי לנקוב במי שיקבל את הרכוש האישי המוחשי שלך ואת השאריות (כל השאר). פשוט מלאו את המידע המתאים והדפיסו אותם לחתימה מול נוטריון.
- להורדת טופס, פשוט לחץ על התמונה של הטופס הרצוי. פעולה זו תפתח עבורך תיבה לשמירת הטופס במחשב שלך. אז אתה יכול לפתוח את המסמך השמור מהמחשב שלך ולשנות אותו לפי הצורך.
- אם אתה זקוק לעזרה בהורדת הדפסים, עיין באלהטיפים יעילים.
- אם אתה יוצר נאמנות לחיים הניתנת לביטול, עליך גם להשלים את תבנית הרצון האחרון והברית ולכלול את שם הנאמנות כנוטל בסעיף השיירה בצוואתך.
- תמונות של גימלאים פעילים למבוגרים
- תסרוקות מתולתלות לקשישים
- תמונות של רעיונות לאימונים בכירים
 לחץ להורדת תבנית צוואה. |  לחץ להורדת תבנית אמון חיים. |
דגימת אמון מחייה הניתנת לביטול
נאמנות חיה הניתנת לביטול היא מסמך שנוצר במהלך חייו של המעניק (האדם שיוצר את האמון, המכונה לפעמים הנאמן). המעניק פועל כנאמן הנאמנות ושומר על השליטה המלאה בנכסי הנאמנות במהלך חייו. עם מותו של הנותן, הנכסים הנותרים של הנאמנות מחולקים בהתאם לתנאי הנאמנות, ממש כמו שהם תחת צוואה אחרונה.
היתרונות של אמון חי
נאמנות חיה היא אפשרות אטרקטיבית עבור אנשים עם נכסים משמעותיים, או עבור אלה שרוצים שפרטי העיזבון שלהם יישארו פרטיים. בניגוד לצוואה, נאמנויות הניתנות לביטול אינן נתונות למות על מותו של המעניק, ולכן מסמך הנאמנות אינו מתפרסם לציבור. כמו כן, אין שום תקופת צוואה שמשמעותה היא שהעיזבון שלך יעמוד בפני פחות עלויות, כלומר שכר טרחת עורך דין, הקשורים לניהול עיזבון.
יתרון נוסף של נאמנות חיה הוא בכך שהוא מאפשר לך לבחור מי ינהל את האמון, ולכן לנהל את הכספים שלך, במקרה שתהיה חסר יכולת ואינך מסוגל להתמודד עם ענייניך הכספיים. אם אין לך מסמכים ואתה חסר יכולת, בית המשפט יצטרך למנות מישהו שיטפל בענייניך, ותמיד יש סיכוי שמי שצעד קדימה למינוי אינו האדם שהיית בוחר.
מה לומר כשמישהו אומר שהוא אוהב אותך
חסרונות של אמון חי
החיסרון הגדול של נאמנות חיה הוא שעליך לזכור להעביר את כל הנכסים שלך לנאמנות. משמעות הדבר היא ביצוע פעולות להעברת הבעלות על ביתך ורכוש מקרקעין אחר לנאמנות, החלפת כותרות לרכבים, החלפת בעלים של כל חשבונות ההשקעה, החסכון ושאר השקעות, והקצאת כל הרכוש האישי לנאמנות. אם אתה הבעלים של נכסים על שמך במותך, יש סיכוי שהנאמן שלך יצטרך לבדוק את העיזבון שלך כדי להעביר את הנכסים האלה לנאמנות.
המשמעות היא שלמרות שיצרת נאמנות, אתה עדיין צריך לבצע צוואה אחרונה למקרה שתשכח להעביר נכס כלשהו לנאמנות. צוואה זו, המכונה 'צוואת זרימה', פשוט משאירה את כל הרכוש לאמון שלך.
יש לזכור כי הצבת נכסים בנאמנות לביטול אינה מבטלת את הצורך בתשלום מיסי עיזבון פדרליים וממלכתיים. זה פשוט נמנע מהצורך בתנאי.
צוואה וברית אחרונה
צוואה היא מסמך משפטי המתאר כיצד המוריש (מי שביצע את הצוואה) רוצה בהנכסים שיחולקו בעת המוות. זה גם מאפשר לך לבחור נציג אישי, או מנהל ביצוע, שינהל את ניהול העיזבון שלך. אם אתה מת בלי aרָצוֹן, חוק המדינה קובע מי יקבל את הנכסים שלך ובאיזה פרופורציות.
צוואתך חייבת להיות חתומה על ידך, מול שני עדים לפחות, ומאושרת על ידי נוטריון. אם אינך חותם בפני עדים, או אם לא תקבל את הצוואה הנוטריונית, יתכן שעדיין יתאפשר לנציגך האישי לקבלה על תנאי. אך זה ידרוש הליכי משפט יקרים, ואין כל ערובה שבית המשפט יודה בכך - מה שאומר שהעיזבון שלך יופץ בהתאם לחוק המדינה.
יתרונות צוואה
עבור רוב האנשים, צוואה היא מסמך פשוט יחסית. אם העיזבון פשוט - כל הנכסים לבן / בת הזוג או לבן / בת הזוג שלך, ואחריהם ילדיך (או קבוצה קטנה של נהנים), על הסף ואינם אמונים - סביר להניח כי הצוואה לא תהיה קשה או יקרה.
אין צורך לשנות בעלות על נכסים כמו שיש אם אתה יוצר אמון חי. המשמעות היא שאין עלויות נוספות הקשורות לביצוע צוואה מכיוון שלא תצטרכו לנסח ולהגיש תביעות ומסמכי בעלות אחרים.
חסרונות של צוואה
לאחר קבלתו לתנאי, צוואה הופכת למסמך ציבורי. פירוש הדבר שכל מי שמוכן ללכת לבית המשפט המקומי יכול למשוך את רישום הצוואה שלך ולראות למי עזבת (או לא השארת) את אחוזתך וכמה כסף היה לך.
זה גם הרבה יותר קל לערער על צוואה מאשר אמון. על הנציג האישי להודיע לקרוביו של הנפטר (בדרך כלל בן הזוג והילדים) כי העיזבון מתקבל למאסר על תנאי ומי הם הנהנים. זה לא נושא אם בן / בת הזוג או הילדים מוגדרים לרשת את העיזבון שלך.
אם בן / בת הזוג או ילדיכם אינם מוגדרים לרשת את העיזבון שלכם, הודעה לקרובים עלולה להוות בעיה מכיוון שההודעה כוללת גם את שמות הנהנים. ייתכן שבנך לא ישמח לראות שהשארת את כל האחוזה שלך לצדקה ויכול לבקש לערער עליה. הנאמן של נאמנות חיה, לעומת זאת, אינו מחויב למסור לקרוביו של המנוח מידע כלשהו בדבר חלוקת נכסי הנאמנות.
השגת עו'ד לתכנון עיזבון
לא הצוואה האחרונה והברית ולא תבניות אמון החיים הנשנים לביטול יוצרים נאמנויות נוספות לקטינים שעשויים לקבל ירושה. המסמך אמנם נותן לנציג האישי או לנאמן את הסמכות ליצור נאמנות להחזקת ירושת הקטין, אך אם ברצונך להחזיק בירושה של ילדך בנאמנות, עליך לפנות לייעוץ של עורך דין מנוסה לתכנון עיזבון שיוכל לעזור לך בניסוח הנאמנות. כדי להתאים לצרכים שלך.
איך מכינים פח אשפה אירי
ייתכן שתרצה להשתמש בנאמנות אם אתה נשוי ויש לך ילדים מנישואים קודמים. עורך דין מנוסה לתכנון עיזבון יכול לעזור לך לערוך נאמנות שתאפשר לבן הזוג הנוכחי שלך ליהנות מהעיזבון שלך ועיקר חלקו יועבר לילדיך במותו.
תבניות אלה גם אינן מספקות שום הגנה להימנע או למזער את הפדרל או המדינהמיסי עיזבון. רוב האחוזות הפשוטות לעולם לא ישלמו מיסי עיזבון; בשנת 2015, הפדרלי פטור ממס עיזבון הוא 5.43 מיליון דולר, כלומר העיזבון שלך ישלם מיסי עיזבון רק אם ערכו עולה על הסכום הזה. עם זאת, אם יש לכם אחוזה גדולה, יהיה עליכם להתייעץ עם עורך דין מנוסה לתכנון עיזבון.
התחל לתכנן עכשיו
אם ברצונך להבטיח את חלוקת האחוזה שלך בהתאם לרצונך בעת מותך, עליך להתחיל לתכנן כעת. תבניות חינמיות אלו יכולות לעזור לכם לעשות סדר בענייניכם ולהעניק לכם ולמשפחתכם שקט נפשי.
